中国有句古话叫“穷不过三辈,富不过三代”,意思是财富在传承过程中可能会出现问题,用不了几代可能就会败落。因此,许多高净值家庭担心的不仅是当前的财富能否保值增值,更关注的是子孙后代能否成功传承财富。近年来,越来越多的企业家和高净值人士寻求家族的长期繁荣,这极大推动了家族办公室的发展。数据显示:高净值群体通过建立这种离岸结构,不仅有助于财产管理和财富增值,还能帮助家族获取海外身份。
新加坡家族办公室13U及13O移民方案
其中,新加坡的家族办公室尤为火爆。以戴森创办人James Dyson和海底捞老板舒萍为例,他们分别在新加坡设立了家族办公室。戴森家族办公室主要管理家族的财富投资方向,并为企业发展提供建议,而舒萍的家族办公室则处理财务和非财务需求,如家族管理、遗产保护、教育、保险和投资等。
家族办公室的团队成员通常由专业人才组成,为高净值家庭提供包括税务规划、慈善捐赠、信托和法律事宜在内的全面服务。家族办公室不仅决定财富的投资方向,还提供结构化保护,规避因婚姻和健康等风险导致的财富减损。此外,家族办公室还注重私密性,确保家族资产的安全和隐秘性。
选择新加坡设立家族办公室的原因有很多。首先,新加坡的资金安全性高。近年来,出于安全考虑,不少富豪将资金从香港转移至新加坡。其次,设立家族办公室的申请人可获得新加坡政府配发的工作准证(EP),配偶和21岁以下子女可申请家属准证,父母可申请长期探访准证,这样全家三代便可长期居住在新加坡。第三,新加坡的税收优惠政策也吸引了大量高净值家庭。家族办公室的架构一般包含基金公司和家族办公室,基金向家族办公室支付管理费,而家族办公室向基金实体提供基金管理服务,这些收益可适用新加坡基金的税收豁免计划(13U/13O),投资收益无需缴纳17%的企业所得税。
新加坡的13U和13O家族办公室移民方案有许多优势。首先,符合条件的基金投资收益将享受免税优惠。其次,新加坡拥有完善的金融体系和全球资产配置的便利。第三,通过EP获得新加坡税务居民身份,可避免金融信息交换(CRS)。此外,子女和父母可直接申请家属签证和长期探访签证,实现全家移民。通过高级工作准证(EP)转换新加坡居民(PR),客户可实现真正的投资移民。重要的是,通过家族办公室建立长久的家族传统,实现跨代传承及家族财富的保值与增值。
13O和13U家族办公室框架分别由新加坡基金管理公司所管理,并从指定投资中获得特定收益免税优惠。13O框架要求每年在业务上花费至少20万新币,并需获得新加坡金融管理局的批准,且投资策略/目标在批准后不变。13U框架则要求基金拥有至少5千万新元的资产,家族办公室雇佣至少3个专业投资人员,每年在本地业务上花费至少20万新币,并需雇佣新加坡本地会计服务公司。
总之,新加坡通过完善的家族办公室框架和税收优惠政策,吸引了大量高净值家庭前来设立家族办公室,帮助他们实现财富的有效管理和代际传承。
新加坡家族办公室13U及13O移民方案
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